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反洗錢考試
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1、2025年反洗錢考核中，以下哪項(xiàng)是新增的重要考核指標(biāo)？
等級(jí)初審質(zhì)量
可疑預(yù)警客戶盡職調(diào)查
涉詐線索報(bào)送激勵(lì)機(jī)制
補(bǔ)錄數(shù)據(jù)及時(shí)率
2、2025年涉詐線索報(bào)送機(jī)制的調(diào)整方向是？
從加分項(xiàng)改為必檢項(xiàng)
從扣分項(xiàng)改為加分項(xiàng)
保持加分項(xiàng)不變
從加分項(xiàng)改為扣分項(xiàng)
3、補(bǔ)錄數(shù)據(jù)及時(shí)率的最低要求是？
90%
95%
100%
85%
4、網(wǎng)點(diǎn)客戶等級(jí)評(píng)定工作中，以下哪類問題屬于“評(píng)級(jí)依據(jù)與結(jié)果矛盾”？
復(fù)制上期評(píng)級(jí)依據(jù)未分析本期風(fēng)險(xiǎn)
結(jié)論為正常但依據(jù)描述客戶存在高風(fēng)險(xiǎn)特征
未核實(shí)客戶資金來源和用途
未開展強(qiáng)化盡職調(diào)查
5、強(qiáng)化盡職調(diào)查中，若客戶因高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)觸發(fā)調(diào)查且盡調(diào)后不下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，應(yīng)勾選的結(jié)論是？
正常
無法按要求完成
不能排除洗錢風(fēng)險(xiǎn)
存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)
6、強(qiáng)化盡職調(diào)查時(shí)，以下哪項(xiàng)操作不符合要求？
通過電話回訪開展盡調(diào)
直接復(fù)制人工復(fù)評(píng)依據(jù)
分析客戶本期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
核實(shí)客戶身份證明文件有效期
7、根據(jù)材料，網(wǎng)點(diǎn)客戶等級(jí)評(píng)定工作的主要問題包括？
評(píng)級(jí)依據(jù)僅為結(jié)論性描述，無數(shù)據(jù)支撐
客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征與前期相同，直接調(diào)低等級(jí)
未分析本期風(fēng)險(xiǎn)情況，直接調(diào)低等級(jí)
強(qiáng)化盡職調(diào)查依據(jù)模板化
8、強(qiáng)化盡職調(diào)查中，以下哪些行為屬于違規(guī)操作？
盡調(diào)依據(jù)描述客戶高風(fēng)險(xiǎn)但結(jié)論為“正?！?/label>
未電話回訪僅通過結(jié)論性描述完成盡調(diào)
引用過期制度版本作為依據(jù)
盡調(diào)結(jié)論與勾選意見不一致
9、強(qiáng)化盡職調(diào)查結(jié)論需包含哪些必要內(nèi)容？
說明本次盡調(diào)采取的方式
概括客戶反饋內(nèi)容及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
分析客戶本期或前期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
判斷客戶是否存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)并分類
10、關(guān)于強(qiáng)化盡職調(diào)查結(jié)論的勾選規(guī)則，以下說法正確的是？
存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的客戶不能勾選“正常”
完成盡調(diào)后均不能勾選“無法按要求完成”
排除風(fēng)險(xiǎn)下調(diào)等級(jí)的可勾選“正?！?/label>
未下調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的必須勾選“存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)”
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