反洗錢競賽考試-2025年7月7日


基本信息：
姓名：
機(jī)構(gòu)：
柜員號:
1.未按規(guī)定保存客戶身份資料的罰款上限是（）
2.為匿名客戶開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)可能面臨（）
3.必須立即停止金融服務(wù)的對象是（）
4.對金融機(jī)構(gòu)的處罰可包括（）
5.海關(guān)向反洗錢行政主管部門通報的情形是（）
6.金融機(jī)構(gòu)需立即停止服務(wù)的對象是（）
7.故意拆分交易逃避反洗錢義務(wù)的，可能面臨（）
8.反洗錢調(diào)查的批準(zhǔn)權(quán)限在（）
9.臨時凍結(jié)措施的最長期限是（）
10.外國要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)扣押資產(chǎn)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）
11.為匿名賬戶開戶的金融機(jī)構(gòu)，可能面臨的處罰是（）
12.對高風(fēng)險客戶可采取的措施是（）
13.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)貫徹落實(shí)黨和國家路線方針政策、決策部署，堅(jiān)持總體國家安全觀，完善監(jiān)督管理體制機(jī)制，健全風(fēng)險防控體系。這體現(xiàn)了反洗錢工作的（）原則
14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報告制度，客戶單筆交易或者在一定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告
15.客戶身份資料保存期限是（）
16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在反洗錢行政主管部門的指導(dǎo)下，關(guān)注、評估運(yùn)用新技術(shù)、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)等帶來的洗錢風(fēng)險，根據(jù)情形采取相應(yīng)措施，目的是（）
17.客戶轉(zhuǎn)移調(diào)查所涉及的賬戶資金的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)為必要時，經(jīng)其負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)不得超過（）
18.客戶由他人代理開戶，金融機(jī)構(gòu)未核實(shí)代理人身份，可能導(dǎo)致（）
19.金融機(jī)構(gòu)解散時，客戶信息應(yīng)移交（）

20.對金融機(jī)構(gòu)采取的風(fēng)險管理措施有異議的，客戶可（）

21.客戶身份資料保存期限的起算點(diǎn)是（）
22.銀行為自然人辦理單筆6萬元現(xiàn)金取款時，必須（）
23.保險公司訂立轉(zhuǎn)賬繳納25萬元保險合同時，需（）
24.金融機(jī)構(gòu)重新識別客戶的情形不包括（）
25.客戶身份資料保存期限起算點(diǎn)是（）
26.涉及反洗錢調(diào)查的資料應(yīng)保存至（）
27.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時需（）
28.銀行處理境外匯款時，若收款人住所不明應(yīng)（）
29.高風(fēng)險客戶審核頻率至少（）
30.客戶身份證件過期未更新的后果是（）
31.金融機(jī)構(gòu)委托第三方識別客戶身份時（）
32.接收境外匯款缺失匯款人賬號時，境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）
33.金融機(jī)構(gòu)未開展客戶盡職調(diào)查的罰款上限是（）
34.證券公司開通網(wǎng)上交易時需（）
35.客戶身份資料保存期限已調(diào)整為（）
36.受益所有人信息管理制度的建立主體是（）
37.錯誤說法是（）
38.客戶風(fēng)險等級劃分不考慮（）
39.不適用客戶身份識別規(guī)定的是（）
40.2024年反洗錢法生效后仍有效的是（）
1.反洗錢法的立法目的包括（）
2.下列哪些犯罪所得屬于反洗錢范疇?（）
3.反洗錢工作原則包括（）
4.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的職責(zé)包括（）
5.反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)的權(quán)限包括（）
6.法人/非法人組織需履行的受益所有人義務(wù)包括（）
7.金融機(jī)構(gòu)必須開展客戶盡職調(diào)查的情形包括（）
8.金融機(jī)構(gòu)可采取的洗錢風(fēng)險管理措施包括（）
9.客戶身份資料與交易記錄保存要求是（）
10.反洗錢調(diào)查措施包括（）
11.臨時凍結(jié)資金的規(guī)則是（）
12.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)處理境外執(zhí)法要求時（）
13.金融機(jī)構(gòu)未履行客戶盡職調(diào)查可能面臨（）
14.反洗錢信息保密要求涵蓋（）
15特定非金融機(jī)構(gòu)包括（）
16.啟動反洗錢調(diào)查的條件包括（）
17.反洗錢調(diào)查中，義務(wù)機(jī)構(gòu)配合義務(wù)包括（）
18.臨時凍結(jié)措施的正確表述是（）
19.反洗錢國際合作原則包括（）
20.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)處理境外要求時（）
21.國務(wù)院反洗錢行政主管部門在國際合作中的職責(zé)是（）
22.金融機(jī)構(gòu)未保存客戶身份資料可能面臨的處罰（）
23.應(yīng)處50萬-500萬罰款并限制業(yè)務(wù)的情形包括（）
24.特定非金融機(jī)構(gòu)違法處罰的特點(diǎn)是（）
25.履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的主體包括（）
26.特定非金融機(jī)構(gòu)涵蓋（）
27.違反反洗錢法可能承擔(dān)的責(zé)任包括（）
28.關(guān)于生效時間表述正確的是（）
29.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別的核心原則是（）
30.金融機(jī)構(gòu)必須建立的內(nèi)部制度包括（）
31需識別客戶身份的一次性金融服務(wù)金額標(biāo)準(zhǔn)是（）
32.保險公司需識別客戶身份的情形包括（）
33.重新識別客戶身份的觸發(fā)情形有（）
34.非柜面服務(wù)身份認(rèn)證要求包括（）
35.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶風(fēng)險等級需考慮（）
36.金融機(jī)構(gòu)違規(guī)可能面臨的處罰包括（）
37.需留存身份證明文件復(fù)印件的情形（）
38.代理關(guān)系識別要求（）
39.可信賴第三方識別的條件是（）
40.自然人"身份基本信息"包括（）
41.法人客戶"身份基本信息"包括（）
42.以下說法正確的是（）
43.跨境匯款登記要求（）
44.資料保存特殊規(guī)則（）
45.委托銷售金融產(chǎn)品的職責(zé)劃分（）
46.需報告可疑的情形（）
47.任何單位和個人應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)機(jī)關(guān)要求對下列名單所列對象采取反洗錢特別預(yù)防措施（）
48.反洗錢特別預(yù)防措施包括（）
49.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查，可以采取的措施有（）
50.國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，負(fù)責(zé)（）

1.法人、非法人組織的受益所有人是指最終擁有或者實(shí)際控制該組織的法人。

2.反洗錢行政主管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的交易活動，應(yīng)將線索移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)處理。
3.金融機(jī)構(gòu)依托第三方開展客戶盡職調(diào)查，第三方未履行義務(wù)的，由第三方承擔(dān)責(zé)任。
4.單位和個人拒不配合金融機(jī)構(gòu)的客戶盡職調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)可采取限制業(yè)務(wù)等措施。
5.任何單位和個人應(yīng)當(dāng)按照要求對特定名單所列對象采取反洗錢特別預(yù)防措施。
6.反洗錢特別預(yù)防措施不包括限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。
7.臨時凍結(jié)措施的期限不得超過 48 小時。
8.法人未按規(guī)定提交受益所有人信息，拒不改正的，處五萬元以下罰款。
9.特定非金融機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

10.個人未履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五萬元以下罰款。

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