結(jié)業(yè)考試（初級理財經(jīng)理）

測試題含單選題40題、多選題20題、判斷題20題，滿分100分，60分及格。
1. 您的姓名：
2. 您的性別：
3. 您所在二級分行：
一、單選題，共40題，每題1分，共40分。
4. 在儲蓄規(guī)劃中，常用（）來溝通理財觀念并了解客戶理財偏好
5. 高凈值客戶生活視角畫像中，排名第一的煩惱是？
6. 資產(chǎn)配置中的 “核心衛(wèi)星法” 指的是？
7. 客戶 KYC 的第一步是？
8. 以下哪項不屬于高凈值客戶的興趣愛好特征？
9. 處理客戶投訴時，第一步應采取的措施是？
10. 生命周期法資產(chǎn)配置中，家庭成熟期的重點是？
11. 以下哪項屬于 “均衡派高凈值人群” 的特征？
12. 生命周期理論中，關(guān)于“家庭形成期”（25-35歲）的理財重點，正確的是？
13. 根據(jù)“標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖”，用于保本升值的錢占比應為？
14. 客戶55歲擬退休，當前有100萬金融資產(chǎn)，按生命周期理論應如何配置？
15. 子女教育金規(guī)劃的核心原則是？
16. 養(yǎng)老規(guī)劃中，年金險的核心作用是？
17. 富嘉客戶“財富啟航 首配贏金”的活動期間，僅持有單一存款的財私客戶，資產(chǎn)配置體驗金額達到（）元時，即有機會獲得8.88元微信立減金。
18. 客戶分配至理財經(jīng)理（貴賓理財經(jīng)理）系統(tǒng)的（）周內(nèi)，建立緊密管戶關(guān)系。
19. 客戶辦理富嘉卡可以收到（）個幸福點
20. 對于存量的富嘉客戶，管戶經(jīng)理（）開展電話聯(lián)絡
21. “龍騰升金 步步為贏”等級達標活動，以客戶（）的評級為基數(shù)
22. 理財有效銷量的積分標準為（）分每萬元
23. 通過（）模塊的理財，能快速轉(zhuǎn)化客戶，步步啟蒙，客戶規(guī)模做大是規(guī)模發(fā)展的前提。
24. 我行保險金信托對應的保險產(chǎn)品總保費或總保額應大于（）萬。
25. 兩年期理財，成立后一次性給付（）銷售手續(xù)費？
26. 想要維持退休前的生活水平，養(yǎng)老金替代率（退休時的養(yǎng)老金領(lǐng)取水平與退休前工資收入水平之間的比率）要大于（）？
27. 家族信托財產(chǎn)金額或價值不低于（）萬元，受益人應包括委托人在內(nèi)的家庭成員，但委托人不得為唯一受益人。
28. 我行貴金屬業(yè)務，有代銷實物金、自有品牌金和（）
29. 積存金額將平攤至每個交易日，以（）市價完成代客購買黃金份額，充分攤薄黃金價格波動，最大程度感知市場變化。
30. 計劃積存投資起點為（）（大約1g的金額），倍增金額為10元
31. 一次性分配手續(xù)費的積分標準為40每萬元
32. CRM系統(tǒng)每日工作任務不足（）戶時，系統(tǒng)飄窗提示？
33. 最新CRM系統(tǒng)有效電訪通話時長是多少（）秒？
34. 落實財富管理要從“做業(yè)務”向“（ ）”轉(zhuǎn)變？
35. 理財經(jīng)經(jīng)理要落實從“單一產(chǎn)品銷售”向（）轉(zhuǎn)變？
36. “資產(chǎn)配置專項行動”中財私客戶新增一類投資理財產(chǎn)品需（）元以上？
37. “資產(chǎn)配置專項行動”中的新客是指新增（）元以上新客？
38. 富嘉客戶每季度至少觸達（）次？
39. 計劃日期上門拜訪客戶，在拜訪地點完成移動端打卡最晚于（）日錄入拜訪記錄并提交支行長審批通過后，為有效上門拜訪。
40. 理財經(jīng)理在系統(tǒng)中錄入客戶網(wǎng)點約見計劃后，客戶在（）時候到網(wǎng)點刷卡/身份證取號，信息匹配一致，為有效網(wǎng)點約見
41. 系統(tǒng)（ ）25日未聯(lián)系會進行推送？、富嘉客戶連續(xù)2個月未聯(lián)系、金卡客戶連續(xù)5個月未聯(lián)系。
42. 系統(tǒng)（ ）連續(xù)2個月未聯(lián)系會進行推送？
43. 系統(tǒng)（）客戶連續(xù)5個月未聯(lián)系會進行推送？
二、多選題，共20題，每題2分，共40分。
44. 養(yǎng)老三支柱包括
45. 教育金特點包括
46. 高凈值客戶的資產(chǎn)配置金字塔包括哪些層次？
47. 客戶 KYC 的步驟包括哪些？
48. 資產(chǎn)配置的核心原則包括？
49. 教育金規(guī)劃工具可選擇？
50. 養(yǎng)老規(guī)劃需考慮的變量包括？
51. 年金險在養(yǎng)老配置中的優(yōu)勢？
52. 富嘉客戶建立緊密關(guān)系的條件是（）
53. 富嘉客戶經(jīng)營中的“三升三贏”活動中的三升是指哪三類客戶（）
54. 富嘉客戶標準服務流程有（）
55. 理財產(chǎn)品資產(chǎn)配置主要有哪些
56. 家族信托的功能包含（）?
57. 保險金信托在我國主要有兩種類型
58. 以下哪些常見業(yè)務場景可以營銷信托
59. 理財經(jīng)理今日工作看版新增哪些模塊（）？
60. 理財經(jīng)理“15-3-1”工作是什么？
61. 實際”電訪“工作量核定包含哪些（）？
62. 實際”面訪“工作量核定包含哪些（）？
63. 以下哪些（）銷售行為可回溯管理不到位
三、判斷題，共20題，每題1分，共20分。
64. 保險是結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)，是創(chuàng)造財富、有效管理現(xiàn)金流的解決方案。
65. 爬坡圖適用于子女教育規(guī)劃面談中
66. KYC 僅需在首次接觸客戶時完成，無需持續(xù)跟進。
67. 教育金規(guī)劃應完全使用保本存款，避免任何投資風險。
68. 養(yǎng)老規(guī)劃中，年金險的現(xiàn)金價值可抵御債務追償。
69. 客戶風險偏好是資產(chǎn)配置的唯一依據(jù)。
70. 子女教育金賬戶應優(yōu)先選擇流動性差的長期封閉產(chǎn)品。
71. 富嘉客戶的資產(chǎn)檢視在資金發(fā)生變動時不定期檢視就行，無需每季度定期檢視。
72. 針對富嘉、鼎?？蛻?，根據(jù)客戶月日均AUM（個人金融資產(chǎn)），每1萬元累積2個幸福點/月
73. 924是指在2024年9月24日中國金融市場發(fā)生的一系列重大政策事件。在這一天，“一行一會一局”（央行、證監(jiān)會、金管局）聯(lián)合發(fā)聲，推出多項重磅政策，包括降息降準以及下調(diào)存量房貸利率等，加大貨幣政策調(diào)控力度，進一步支持經(jīng)濟穩(wěn)增長。
74. FTP利率差顯示的為活期利率差最小
75. 家族信托財產(chǎn)金額或價值不低于1000萬元，受益人應包括委托人在內(nèi)的家庭成員，但委托人不得為唯一受益人。
76. 保險金信托集合了保險+信托的優(yōu)勢，具有靈活傳承、杠桿高、資金占用低等特點，是中高端客戶進行資產(chǎn)傳承最理想的工具。
77. 理財交易不能帶來大量活期賬戶存款流動，會影響存款。
78. “提案”是指在獲取完備的客戶信息后，為客戶匹配滿足其風險承受能力和資產(chǎn)配置需求等特征的產(chǎn)品組合方案或資產(chǎn)配置方案。
79. 每日電訪、面訪客戶前需要在CRM系統(tǒng)創(chuàng)建電訪、面訪計劃
80. 隨機到訪的客戶計入網(wǎng)點約見客戶
81. 未來，適當性管理、投訴治理將成為消費者權(quán)益保護工作重點。
82. 對于客戶信息治理工作，要主動聯(lián)系客戶，認真完成對信息不合規(guī)客戶的治理工作，提升全行客戶信息質(zhì)量。
83. 要完善盡調(diào)管理，要在充分分析客戶資金來源、用途、交易目的及性質(zhì)的基礎(chǔ)上，不需要審慎開展客戶盡職調(diào)查和風險等級評定工作
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