2025年上半年考核業(yè)務(wù)知識考試

※本卷包含單選題、多選題、判斷題共50題，每題2分，滿分100分卷面限時60分鐘。
※部分試題因銷售渠道而異，請答題人務(wù)必正確選擇所在部門，謝謝!
1. 您的姓名
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一、單選題
3. （直銷）企業(yè)年金所說的受托費和投資管理費的收取方式為（）
4. （綜拓）關(guān)于企業(yè)年金管理費的收取，下列說法正確的是？（）
5. 根據(jù)我司當前考核管理規(guī)定，新招客戶經(jīng)理試用期前三個月累計長險新單折算保費低于（）元會直接解除合同
6. （直銷）一般來說，固收類資產(chǎn)和流動性資產(chǎn)，若用時間維度進行區(qū)分，一般以多長的時間區(qū)間作為區(qū)分。（）
7. （綜拓）以下哪類資產(chǎn)不屬于固定收益類。（）
8. 期繳10年以上的長險新單折算保費系數(shù)是（）
9. 太平養(yǎng)老保險股份有限公司所管理的團體養(yǎng)老保障集合型產(chǎn)品系列稱為什么？（）
10. 銷售人員品質(zhì)考評的基準分是（）
11. （直銷）企業(yè)申請暫停企業(yè)年金繳費，在資金充裕后，重新恢復繳費，關(guān)于補繳暫停期間繳費，以下哪些說法是正確的（）
12. （綜拓）根據(jù)管理委托人的性質(zhì)，我們一般把管理對象為機關(guān)事業(yè)單位的年金計劃稱為（）？
13. 根據(jù)《太平養(yǎng)老保險股份有限公司保險銷售人員品質(zhì)管理實施細則（2025版）》以下哪項行為會導致銷售人員直接解除勞動合同或代理合同?（）
14. （直銷）一般情況，以下哪些信息不需要在受托報告中向客戶披露（）。
15. （綜拓）以下不屬于補充養(yǎng)老的是（）
16. 以下哪種情況可為銷售人員品質(zhì)考評加分?（）
17. 下列企業(yè)年金管理人資格中，不能兼容的有哪些（不能為同一管理機構(gòu)）（）
18. 根據(jù)公司《保單回執(zhí)回銷實施細則（2023版）》（太平養(yǎng)老發(fā)〔2023〕259號）及《保險業(yè)務(wù)回訪管理規(guī)則（2024版）》要求，業(yè)務(wù)人員自簽收保單之日或保單承保之日起，須引導客戶在（）個工作日內(nèi)通過網(wǎng)絡(luò)渠道完成回執(zhí)確認。
19. 以下哪項不屬于員工參加企業(yè)年金后可以享受的權(quán)力。（）
20. 根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)一年期以上人身保險產(chǎn)品信息披露規(guī)則的通知》（銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕24號），保險公司對分紅型保險產(chǎn)品演示保單利益時，應(yīng)當采用保證利益演示和紅利利益演示兩檔演示產(chǎn)品未來的利益給付，用于利益演示的利差水平分別不得高于0、（）減去產(chǎn)品預(yù)定利率。
21. 主要資產(chǎn)為固收類資產(chǎn)，同時會參與可轉(zhuǎn)債交易與新股打新的投資組合我們一般稱為。（）
22. 關(guān)于個人養(yǎng)老金，下列說法不正確的是（）
23. 在我司管理的集合計劃中，由我司擔任受托人、投管人和賬管人的集合計劃產(chǎn)品，它的托管人是（）
24. 根據(jù)《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》，以下哪種保險產(chǎn)品無需實施銷售行為可回溯管理？（）
25. （直銷）以下哪些不屬于企業(yè)年金集合計劃的優(yōu)勢：①匯聚少量資金，獲得優(yōu)質(zhì)投資資源；②建立方便；③定制化投資方案；④標準化運作；⑤個性化費率；⑥固定的管理人組合。（）
26. （綜拓）一般來說，“2+2”的企業(yè)年金集合計劃，銀行擔任的是哪兩個管理人（）
27. 金融機構(gòu)與客戶訂立人身保險、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時，金融機構(gòu)應(yīng)當。（）
二、多選題
28. 以下哪些金融機構(gòu)不具備托管人資格。（）
29. 以下哪種情況會導致銷售人員當期考核不得晉升（）
30. 趙先生30周歲投保某保險公司的某款分紅保險，紅利分配方式為現(xiàn)金紅利，他對紅利的使用可以有如下選擇（）
31. 以下哪項屬于企業(yè)建立企業(yè)年金的基本條件。（）
32. 分紅型養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品的投資收益一般可以以（）的形式來回饋客戶。
33. 太平自建的養(yǎng)老社區(qū)有（）
34. 關(guān)于企業(yè)年金投資組合內(nèi)流動性資產(chǎn)正確的說法有以下哪些？（）
35. 下列行為有哪些不符合保險業(yè)務(wù)銷售行為合規(guī)要求（）
36. 如何快速辨析非法集資的陷阱？（）
37. （直銷）相較于企業(yè)年金，以下哪些要素屬于團體養(yǎng)老保障產(chǎn)品特點。（）
38. 客戶信息收集過程中，禁止出現(xiàn)的行為包含（）
39. （綜拓）以下屬于受托人職責的是（）
40. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對存在洗錢高風險情形的客戶，金融機構(gòu)必要時可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風險管理措施（）
41. 下列哪些對象屬于由受益人本人自主發(fā)起的補充養(yǎng)老金（養(yǎng)老金體系第三支柱）？（）
42. 張老板的以下哪些行為可能屬于非法集資行為（）
43. 金融機構(gòu)對老年消費者提供的服務(wù)要求包括（）
三、判斷題
44. 根據(jù)我司當前保險業(yè)務(wù)回執(zhí)回銷及回訪管理規(guī)定，猶豫期自客戶簽收保單回執(zhí)次日零時起開始計算，新契約回訪在猶豫期內(nèi)開展。
45. 申請減額交清申請要在續(xù)期保費的寬限期期滿之前，也就是繳費日后的60天內(nèi)。
46. 一般地，我們向客戶披露的年金收益率為扣費前收益。
47. 被保險人在已發(fā)生保險事故，仍可以申請對保險合同進行減額繳清。
48. 單位和個人拒不配合金融機構(gòu)采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機構(gòu)可以限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)。
49. （直銷）企業(yè)年金已發(fā)生領(lǐng)取，但賬戶內(nèi)仍有資產(chǎn)時，管理機構(gòu)將繼續(xù)會對資產(chǎn)余額進行保值增值的投資操作。
50. （綜拓）退休后職工個人可繼續(xù)向企業(yè)年金賬戶進行繳費，只要不提出領(lǐng)取申請即可。
51. 保險公司銷售符合規(guī)定的商業(yè)健康保險產(chǎn)品，及時為購買保險的個人開具發(fā)票和保單憑證，并在保單憑證上注明“稅優(yōu)識別碼”。個人購買商業(yè)健康保險未獲得“稅優(yōu)識別碼”的，其支出金額不得稅前扣除。
52. 養(yǎng)老金續(xù)期新增業(yè)務(wù)按最多不超過考核標準的50%納入維持和晉升考核。
53. 在領(lǐng)取期限中，企業(yè)年金支持一次性領(lǐng)取，但職業(yè)年金不支持。
54. 銷售人員管理的養(yǎng)老金業(yè)務(wù)資產(chǎn)余額納入業(yè)務(wù)職級考核以考核期內(nèi)產(chǎn)生的新增養(yǎng)老金業(yè)務(wù)標準保費為上限；如考核期內(nèi)新增養(yǎng)老金業(yè)務(wù)標準保費為0，則其管理的養(yǎng)老金資產(chǎn)余額不納入當期考核。
55. 首次投保時太平盛世鑫護保A.1款醫(yī)療保險，被保險人需提交健康告知。自首次投保本保險的合同生效日起，每 3 年為一個保證續(xù)保期間。每一保證續(xù)保期間內(nèi)，投保人根據(jù)條 款約定為被保險人及時申請續(xù)保的，續(xù)保時免于提交個人健康告知。
56. （直銷）事業(yè)單位在給編外人員建立企業(yè)年金后，可給在編人員一同加入企業(yè)年金計劃，響應(yīng)同工同酬
57. （綜拓）同一單位的企業(yè)年金企業(yè)繳費，最高值和平均值之間的差距不得超過8倍
58. 公司員工違法違規(guī)行為處理辦法規(guī)定的不良后果標準為：公司保險業(yè)務(wù)單個險種或者單個公司發(fā)文的業(yè)務(wù)方案虧損人民幣500萬元以上（含）、3000萬元以下的；分公司保險業(yè)務(wù)單個險種或者單個分公司發(fā)文的業(yè)努方案虧損人民幣100萬元以上（含）、1000萬元以下的。
59. 使用個人養(yǎng)老金資金賬戶支付福享禧悅C2款養(yǎng)老年金保險費，不接受保單貸款申請。
60. 集合計劃中，若單個客戶資產(chǎn)高于6億元，則可向受托人申請管理費降低至原管理費的80%。
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