20250709深圳分公司反洗錢考試

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1.（）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)反洗錢工作進行監(jiān)督管理。（）
2.根據(jù)公司《反洗錢管理規(guī)定》規(guī)定，以下說法不正確的是( )。（）
3.根據(jù)公司《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查及風險管理實施細則》規(guī)定，各單位應根據(jù)客戶的風險等級結(jié)果，定期審核客戶身份基本信息、賬戶資金、交易情況以及有關(guān)風險事項。對高風險等級客戶，至少每（）年進行一次審核;對中風險以及中高風險等級客戶，至少每（）年進行一次審核;對低風險等級客戶，至少每（）年進行一次審核。（）
4.金融機構(gòu)應當勤勉盡職，遵循（）的原則，識別并核實客戶及其受益所有人身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關(guān)系或者交易，采取相應的盡職調(diào)查措施。（）
5.公司各單位應當遵循（）和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。（）
6.公司各單位（）對本單位反洗錢工作的有效實施負責。（）
7.稽核審計部對第一、第二道防線的反洗錢工作進行審計，檢查各相關(guān)部門落實洗錢風險管理策略、反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，提出優(yōu)化管理建議。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第（）道防線。（）
8.公司各單位應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄?？蛻羯矸葙Y料、交易記錄應當自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年，具體保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定中最高標準執(zhí)行。（）
9.公司合規(guī)部通過反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過中國反洗錢監(jiān)測分析中心數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)及時報送大額交易報告。（）
10.（）是分支機構(gòu)反洗錢工作的第一責任人，對本單位反洗錢工作的有效實施負責。（）
11.分支機構(gòu)業(yè)務崗位人員（含業(yè)務總監(jiān)、投資顧問、客戶經(jīng)理等）直接接觸、聯(lián)絡客戶，對識別和防止洗錢的發(fā)生負主要責任。具體負責以下哪項職責（）。
（）
12..公司建立反洗錢系統(tǒng)，以（）為基本單位開展交易監(jiān)測分析，完整、準確和全面地采集業(yè)務系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。（）
13.在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行（）、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預防措施等反洗錢義務。（）
14.偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應當立即以（）通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。（）
15.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯誤的是（）。（）
16.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，下列關(guān)于應履行反洗錢義務的機構(gòu)說法正確的是()（）
17.下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯誤的是（）。（）
18.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（）
19.金融機構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向（）和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。（）
20.下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）。（）
21.在反洗錢調(diào)查時，經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權(quán)的（）報案。（）
22.下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。（）
23.為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法收入合法化的過程稱為（）（）
24.金融機構(gòu)在與客戶業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應當（）客戶身份資料。（）
25.金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向（），移民管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（）
26.任何單位和個人發(fā)生洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。（）
27.對于新建立業(yè)務關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應在業(yè)務關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風險等級劃分工作。（）
28.金融機構(gòu)應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保（）每項交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測分析交易、調(diào)查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。（）
29.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以( )向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告.（）
30.反洗錢行政調(diào)查中對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）（）
31.自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、（）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。（）
32.金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。
（）
33.金融機構(gòu)應當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析。（）
34.金融機構(gòu)應當履行的反洗錢義務不包括以下哪條（）。（）
35.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責不包括（）。（）
36.金融機構(gòu)應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，結(jié)合金融機構(gòu)面臨的洗錢和恐怖融資風險狀況，建立健全客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內(nèi)部控制制度，定期審計、評估內(nèi)部控制制度是否健全、（），及時修改和完善相關(guān)制度。（）
37.金融機構(gòu)運用互聯(lián)網(wǎng)和移動通信等信息通信技術(shù)，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供金融服務時，應當建立有效的客戶身份（）機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認客戶身份的真實性和交易的合理性。
（）
38.金融機構(gòu)與客戶業(yè)務存續(xù)期間，應當持續(xù)關(guān)注并審查客戶身份狀況及交易情況，除以下（ ）情形外，金融機構(gòu)應當審核本機構(gòu)保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構(gòu)對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對客戶資金來源和用途等方面的認識。（）
39.以下哪些機構(gòu)，不屬于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》所規(guī)定的金融機構(gòu).（）
40.董事會是公司合規(guī)管理領(lǐng)導機構(gòu)，承擔洗錢風險管理的最終責任。（）
41.公司各部門、業(yè)務線和分支機構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動的，可以忽略客戶可疑異常行為特征，照常為客戶開戶。
（）
42.可疑交易監(jiān)測分析的對象應局限于會計數(shù)據(jù)，金融機構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況（）。（）
43.金融機構(gòu)及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動.（）
44.金融機構(gòu)委托第三方代為履行識別客戶身份的，第三方應當承擔未履行客戶盡職調(diào)查義務的責任（）。（）
45.金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告責任自負、風險自擔，不受法律保護（）。（）
46.《中華人民共和國反洗錢法》第六十二條規(guī)定:違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任（ ）。（）
47.交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應當合并為一份大額交易報告進行報送.（）
48.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當停止為其提供服務。（）
49.金融機構(gòu)及其工作人員可視可疑交易的重要程度決定是否予以保密。（）
50.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地（ ）。（）
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