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2025年第三季度反洗錢專項(xiàng)考試
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1. 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（ ）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方
B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同
C.該金融機(jī)構(gòu)
D.公安部門或者是工商行政管理部門
2. 在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（ ）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。
A.有效性
B.時(shí)效性
C.合法性
D.客觀性
3. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（ ）進(jìn)行一次審核。
A.每月
B.每季
C.每半年
D.每年
4. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報(bào)備。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)人民銀行
5. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其（ ），了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。
A.交易目的
B.交易性質(zhì)
C.交易范圍
D.交易目的和交易性質(zhì)
6. 金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（ ）保存。
A.最長(zhǎng)期限
B. 最短期限
C.規(guī)定期限
D.適當(dāng)期限
7. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（ ）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人
B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級(jí)管理人員
C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人
D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢專管人員
8. 2016年12月28日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)，該管理辦法自（）時(shí)，開始正式實(shí)施。
A、2017年１月1日
B、2017年7月1日
C、2016年12月28日
D、2017年6月1日
9.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯（）內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。
A、3月
B、1年
C、3年
D、5年
10.目前，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是（ ）。
A、公安部
B、國(guó)務(wù)院
C、中國(guó)人民銀行
D、財(cái)政部
1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定中國(guó)人民銀行有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可采取的措施有（ ）。
A、詢問
B、查閱
C、復(fù)制
D、封存
E、臨時(shí)凍結(jié)
2.下列屬于洗錢特征的是（ ）。
A、國(guó)際化
B、專業(yè)化
C、多樣化
D、復(fù)雜化
E、商業(yè)化
3.我國(guó)反洗錢組織體系包括（ ）。
A、反洗錢監(jiān)管部門
B、反洗錢司法部門
C、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D、行業(yè)自律組織
4.下列屬于通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的類型有（ ）。
A、以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢
B、通過各種投資工具進(jìn)行洗錢
C、通過拍賣行進(jìn)行洗錢
D、通過賭博或博彩業(yè)進(jìn)行洗錢
5.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（ ）。
A、客戶身份識(shí)別制度
B、客戶身份資料和交易記錄保存制度
C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度
D、保密制度
6.中國(guó)人民銀行實(shí)施反洗錢調(diào)查應(yīng)當(dāng)遵循（ ）的原則。
A、合法
B、合理
C、效率
D、保密
7.金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的（ ）業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
A、轉(zhuǎn)賬
B、現(xiàn)金存款
C、現(xiàn)金取款
D、電匯
8.下列哪些情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（ ）
A、客戶辦理大額交易
B、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人
C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
D、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的
E、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的
9.洗錢活動(dòng)可以通過以下哪種途徑和方式？（ ）
A、通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化
B、通過購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢
C、通過購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢
D、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢
10.不能作為實(shí)名證件使用的有（ ）。
A、臨時(shí)身份證
B、學(xué)生證
C、機(jī)動(dòng)車駕駛證
D、介紹信
E、法定身份證件的復(fù)印件
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