新反洗錢法考試

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1、《中華人民共和國反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過，自（ ）起施行。
2、當客戶對金融機構采取的洗錢風險管理措施有異議并向金融機構提出后，金融機構應在（ ）內(nèi)處理并答復；涉及客戶基本的、必需的金融服務的，應當及時處理并答復。
3、與金融機構存在業(yè)務關系的單位和個人（ ）金融機構依法開展的客戶盡職調(diào)查。
4、法人、非法人組織未按照規(guī)定向（ ）提交受益所有人信息的，由（ ）責令限期改正；拒不改正的，處（ ）以下罰款。
5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，（    ）向反洗錢行政主管部門、公安機關或者其他有關國家機關舉報。
6、在業(yè)務關系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶交易與掌握的客戶身份不符時，金融機構應（ ）。
7、在業(yè)務關系存續(xù)期間，對存在洗錢高風險情形的客戶，金融機構必要時可以在業(yè)務權限范圍內(nèi)，根據(jù)有關管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風險管理措施（ ）。①限制交易方式、金額或者頻次②限制業(yè)務類型③拒絕辦理業(yè)務④終止業(yè)務關系
8、金融機構開展客戶盡職調(diào)查，對于涉及較低洗錢風險的，應當根據(jù)情況（ ）。
9、金融機構客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（ ）年。
10、反洗錢特別預防措施不包括以下哪一項（ ）。
11、反洗錢工作的目標僅是為了預防洗錢活動，遏制洗錢以及相關犯罪，不包括維護金融秩序、社會公共利益和國家安全。
12、反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。
13、金融機構應當定期評估洗錢風險狀況并制定相應的風險管理制度和流程，根據(jù)需要建立相關信息系統(tǒng)。
14、任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應當配合金融機構和特定非金融機構依法開展的客戶盡職調(diào)查。
15、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，法人、非法人組織的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。
16、特定非金融機構在開展任何業(yè)務時都需要履行反洗錢義務。
17、金融機構采取洗錢風險管理措施，可以不保障與客戶依法享有的醫(yī)療、社會保障、公用事業(yè)服務等相關的基本的、必需的金融服務。
18、單位和個人拒不配合金融機構采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機構可以限制或者拒絕辦理業(yè)務。
19、《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢特別預防措施名單有三類：一是國家反恐怖主義工作領導機構認定并由其辦事機構公告的恐怖活動組織和人員名單；二是外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；三是國務院反洗錢行政主管部門認定或者會同國家有關機關認定的，具有重大洗錢風險、不采取措施可能造成嚴重后果的組織和人員名單。
20、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。
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