2025年反洗錢知識培訓(xùn)考試

1.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定核實(shí)代理關(guān)系，識別并核實(shí)( )的身份。
2.金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)査，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險狀況進(jìn)行，對于涉及較低洗錢風(fēng)險的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況（ ）客戶盡職調(diào)查。
3.對于保險費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同。保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
4.直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
5.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費(fèi)或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求（）出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對（）的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其的身份。
6.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男彰?、（）、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼和有效期限。（受益所有人五要素）
7.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對（）的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
8.義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人：個體工商戶、個人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)；經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織。對于受政府控制的企事業(yè)單位，參照上述標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
9.根據(jù)《受益所有人管理辦法》規(guī)定，對于國有參股公司，可直接將法定代表人“視為”受益所有人。
10.自然人甲和 B 公司是A 公司的股東，持股比例分別為 30%和 70%；自然人乙、丙和 C 公司是B 公司的股東，持股比例分別為 30%、20%和 50%；自然人丙和丁是C 公司的股東，持股比例分別為 50%和 50%。則A公司的受益所有人是（）
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