長沙濱江路營業(yè)部2025年第三次反洗錢專項(xiàng)考試
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長沙濱江路營業(yè)部
1.根據(jù)新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢工作的監(jiān)督管理部門是（）。
A. 中國人民銀行
B. 中國證監(jiān)會
C. 中國銀保監(jiān)會
D. 國家外匯管理局
2.新《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)記錄的保存期限不得少于（）年。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
3.證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，以下哪項(xiàng)是劃分的重要依據(jù)之一（）。
A. 客戶的學(xué)歷水平
B. 客戶的家庭人數(shù)
C. 客戶的交易特征
D. 客戶的興趣愛好
4.新《反洗錢法》明確，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，最高可處（）罰款。
A. 50 萬元
B. 100 萬元
C. 200 萬元
D. 500 萬元
5.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司在反洗錢工作中的日常職責(zé)（）。
A. 開展反洗錢宣傳
B. 監(jiān)測客戶交易
C. 制定營銷策略
D. 報(bào)告可疑交易
6.新《反洗錢法》擴(kuò)大了反洗錢義務(wù)主體范圍，以下哪類機(jī)構(gòu)屬于新增的義務(wù)主體（）。
A. 房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)
B. 貴金屬交易機(jī)構(gòu)
C. 會計(jì)師事務(wù)所
D. 網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)
7.證券公司對高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)當(dāng)采取的措施不包括（）。
A. 加強(qiáng)交易監(jiān)控
B. 提高身份識別頻率
C. 限制交易額度
D. 主動為其辦理高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
8.證券公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線是（）。
A. 合規(guī)部門
B. 業(yè)務(wù)部門
C. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門
D. 審計(jì)部門
9.新《反洗錢法》的立法目的包括（）。
A. 預(yù)防洗錢活動
B. 維護(hù)金融秩序
C. 遏制洗錢相關(guān)犯罪
D. 保護(hù)公民合法權(quán)益
10.洗錢活動對社會的危害主要有（）。
A. 破壞金融體系穩(wěn)定
B. 助長腐敗現(xiàn)象
C. 影響國家經(jīng)濟(jì)安全
D. 損害社會公平正義
11.新《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。
A. 建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度
B. 開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳
C. 配合反洗錢調(diào)查
D. 按照規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告
12.可疑交易的識別要點(diǎn)有（）。
A. 交易金額與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況明顯不符
B. 交易頻率異常，與客戶正常交易習(xí)慣不符
C. 客戶頻繁進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，且無合理說明
D. 客戶賬戶突然出現(xiàn)大量資金流入，隨后迅速轉(zhuǎn)出
13.以下關(guān)于反洗錢工作中信息保密的要求有（）。
A. 對客戶身份信息和交易信息予以保密
B. 不得向無關(guān)人員泄露反洗錢工作信息
C. 法律規(guī)定的情形除外
D. 可以為了營銷目的使用客戶身份信息
14.反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。
A. 反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求
B. 反洗錢業(yè)務(wù)知識和操作技能
C. 可疑交易識別方法
D. 反洗錢工作責(zé)任和紀(jì)律
15.新《反洗錢法》對金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任進(jìn)行了完善，包括（）。
A. 提高了罰款金額
B. 增加了對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的處罰
C. 明確了刑事責(zé)任的追究
D. 規(guī)定了行業(yè)禁入措施
16.新《反洗錢法》中規(guī)定的反洗錢調(diào)查措施包括（）。
A. 詢問
B. 查閱、復(fù)制
C. 封存
D. 臨時(shí)凍結(jié)
17.新《反洗錢法》將特定非金融機(jī)構(gòu)納入反洗錢義務(wù)主體范圍。（）
A.正確
B.錯(cuò)誤
18.證券公司在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，只要客戶提供了身份證件，就無需再進(jìn)行其他身份識別工作。（）
A.正確
B.錯(cuò)誤
19.反洗錢工作只是證券公司合規(guī)部門的職責(zé)，與其他業(yè)務(wù)部門無關(guān)。（）
A.正確
B.錯(cuò)誤
20.新《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，最高可處 200 萬元罰款。（）
A.正確
B.錯(cuò)誤
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