郵儲(chǔ)銀行大慶市分行《反洗錢法》問(wèn)答學(xué)習(xí)考試

  為了深入學(xué)習(xí)新修訂的《反洗錢法》，進(jìn)一步落實(shí)市人民銀行及省分行《關(guān)于開展<反洗錢法>百題問(wèn)答學(xué)習(xí)月活動(dòng)的通知》(部門工作通知【2025】852號(hào)）工作要求，強(qiáng)化反洗錢崗位人員對(duì)新法條款的理解和運(yùn)用，切實(shí)提升專業(yè)素養(yǎng)及工作合規(guī)性，現(xiàn)組織開展《反洗錢法》問(wèn)答學(xué)習(xí)考試活動(dòng)，請(qǐng)認(rèn)真作答。
1. 新《反洗錢法》于什么時(shí)間開始施行？
2. 新《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障正常金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進(jìn)行，維護(hù)（ ）的合法權(quán)益。
3. 新《反洗錢法》規(guī)定，任何（ ）不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。
4. 新《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ ）保密。
5. 新《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)根據(jù)依法履行職責(zé)的需要，可以要求履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)提供與（ ）相關(guān)的補(bǔ)充信息。
6. 新《反洗錢法》規(guī)定，本法所稱法人、非法人組織的受益所有人，是指最終擁有或者實(shí)際控制法人、非法人組織，或者享有法人、非法人組織最終收益的（ ）。具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定。
7. 新《反洗錢法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門建立法人、非法人組織（ ）信息管理制度。
8. 新《反洗錢法》規(guī)定，檢查人員少于（ ）或者未出示執(zhí)法證件和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受檢查。
9. 反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)可采取的措施包括對(duì)來(lái)自這些國(guó)家或地區(qū)的客戶或與之相關(guān)的交易采取（ ）、交易監(jiān)測(cè)等措施。
10. 金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人既是本機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人，也是金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的（ ），不僅要對(duì)建立反洗錢內(nèi)部控制制度負(fù)責(zé)，而且還要對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
11. 新《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的（ ）以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于（ ），并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書。
12. 金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)時(shí)依法查詢核對(duì)受益所有人信息；發(fā)現(xiàn)受益所有人信息（ ）、（ ）或者（ ）的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行反饋。
13. 對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（ ）、（ ）、（ ）存在疑問(wèn)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。
14. 金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和（ ）的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行，對(duì)于涉及較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況（ ）客戶盡職調(diào)查。
15. 新《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與客戶訂立人身保險(xiǎn)、信托等合同，合同的受益人不是客戶（ ）的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)（ ）的身份。
16. 解除臨時(shí)凍結(jié)有兩種方式：一是（ ），臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)。二是（ ），有關(guān)機(jī)關(guān)接受線索后，對(duì)已經(jīng)臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。
17. 新《反洗錢法》規(guī)定，外國(guó)國(guó)家、組織違反對(duì)等、協(xié)商一致原則直接要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提交客戶身份資料、交易信息，（ ）、（ ）、（ ）、（ ），或者作出其他行動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)不得擅自執(zhí)行，并應(yīng)當(dāng)及時(shí)向國(guó)務(wù)院有關(guān)金融管理部門報(bào)告。
18. 新《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在反洗錢行政主管部門的指導(dǎo)下，關(guān)注、評(píng)估運(yùn)用（ ）、（ ）、（ ）等帶來(lái)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)情形采取相應(yīng)措施，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
19. 新《反洗錢法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門建立（ ）、（ ）組織受益所有人信息管理制度。
20. 新《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門為依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，可以要求（ ）報(bào)送履行反洗錢義務(wù)情況，對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)（ ）、（ ），并就金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本法以及相關(guān)管理規(guī)定的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。必要時(shí)可以按照規(guī)定（ ）金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及反洗錢工作直接負(fù)責(zé)人，要求其就有關(guān)事項(xiàng)說(shuō)明情況；對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)存在的問(wèn)題進(jìn)行提示。
21. 新《反洗錢法》規(guī)定，檢查人員少于二人或者未出示執(zhí)法證件和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受檢查。
22. 反洗錢工作就是反洗錢牽頭部門的工作
23. 新《反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定核實(shí)代理關(guān)系，識(shí)別并核實(shí)代理人的身份。
24. 持續(xù)盡職調(diào)查的時(shí)間范圍應(yīng)覆蓋與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系開始至業(yè)務(wù)關(guān)系終止的整個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間。
25. 臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)四十八小時(shí)。
26. 新《反洗錢法》規(guī)定，法人、非法人組織未按照規(guī)定向登記機(jī)關(guān)提交受益所有人信息的，由登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正；拒不改正的，處五萬(wàn)元以下罰款。
27. 新《反洗錢法》規(guī)定，違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
28. 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。
29. 與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。
30. 新《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)根據(jù)依法履行職責(zé)的需要，可以要求履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)提供與大額交易和可疑交易相關(guān)的補(bǔ)充信息。
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32. 基本信息：
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