2025年濟(jì)寧分行反洗錢競賽選拔考試

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1、反洗錢法所稱“洗錢”是指：
2、甲、乙、丙是A公司的自然人股東，分別擁有A公司55%、20%和 25%股權(quán)。應(yīng)將（）作為A公司的受益所有人予以備案
3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理一次性交易時，核實客戶及其受益所有人身份。在有效管理洗錢和恐怖融資風(fēng)險的情況下，對于難以中斷的正常交易，金融機(jī)構(gòu)可以在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）。
4、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。
5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ ）和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。
6、金融機(jī)構(gòu)在洗錢風(fēng)險評估及客戶分類管理中，應(yīng)賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)（ ）的風(fēng)險等級。
7、對于風(fēng)險程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險的客戶，金融機(jī)構(gòu)可自行決定直接將其定級為低風(fēng)險，但此類客戶不應(yīng)具有以下哪種情形（ ）。
8、金融機(jī)構(gòu)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估情況，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起（）內(nèi)報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。
9、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)是預(yù)防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的（）
10、強(qiáng)化反洗錢監(jiān)測分析工作的組織協(xié)調(diào)，要有針對性地做好監(jiān)測分析工作，其中不包括（）。
11、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向（ ）提出申請。
12、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織擁有的資產(chǎn)時，應(yīng)當(dāng)如何處理？
13、義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別，應(yīng)當(dāng)充分評估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的（ ）。
14、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實施現(xiàn)場后，中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)，現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括（ ）。
15、對于風(fēng)險較高的領(lǐng)域，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）
16、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）元以上（含）、外幣等值（）美元以上（含）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)報告大額交易。
17、需要計算間接擁有股權(quán)或者表決權(quán)的，按照股權(quán)和表決權(quán)孰（ ）原則，將公司股權(quán)層級及各層級實際占有的股權(quán)或者表決權(quán)比例（ ）計算。
18、義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可以（ ）。
19、對于客戶的資金是信托資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者提供規(guī)定金額以上一次性交易時，應(yīng)當(dāng)識別信托關(guān)系委托人、受托人、（）以及其他最終有效控制信托財產(chǎn)的自然人身份，登記其姓名或者名稱、聯(lián)系方式。
20、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及時向（ ）報告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對。
21、備案主體在設(shè)立登記時，應(yīng)當(dāng)通過（ ）備案受益所有人信息。
22、特增加了金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制盒風(fēng)險管理”是以下哪個法律文件？
23、經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每（）個月提交一次接續(xù)報告。
24、《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》規(guī)定牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理工作的高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備（）年以上合規(guī)或風(fēng)險管理工作經(jīng)歷，或者具有所在行業(yè)十年以上工作經(jīng)歷。
25、對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即（最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的多少小時）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地的人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
26、單獨或者聯(lián)合對備案主體進(jìn)行實際控制的自然人，可以確認(rèn)為受益所有人。其中實際控制包括但不限于通過協(xié)議約定、關(guān)系密切的人等方式實施控制，下列屬于實際控制的是（）
27、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（ ）和（ ）報告。
28、金融機(jī)構(gòu)對高風(fēng)險客戶可采取的強(qiáng)化風(fēng)險控制措施包括（ ）
29、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)情況和風(fēng)險狀況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采?。ǎ┑却胧?。
30、《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱“凍結(jié)措施”包括以下哪項？（ ）
31、根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》，?固有風(fēng)險評估需考慮的方面有（ ）
32、義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定（ ）非自然人客戶及交易過程或者（ ）交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo)
33、對于風(fēng)險等級較高的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取的措施有（ ）
34、強(qiáng)化對跨境匯款交易的反洗錢監(jiān)測有哪些？
35、對于經(jīng)營提供跨境匯款等資金（價值）轉(zhuǎn)移服務(wù)業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在決定是否合作前應(yīng)完成的流程有（ ）。
36、備案主體備案受益所有人信息時，應(yīng)當(dāng)填報下列信息（ ）
37、下列機(jī)構(gòu)中，適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》的有（ ）
38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）、（）、（）、（）的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄
39、金融機(jī)構(gòu)不得為（）的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（ ），不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶
40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ ）、（ ）、（ ）等相關(guān)資料。
41、個體工商戶可承諾后免于備案受益所有人，僅需在系統(tǒng)中閱讀承諾書并勾選確認(rèn)
42、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施。針對洗錢或者恐怖融資風(fēng)險較高的情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時應(yīng)當(dāng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理業(yè)務(wù)，或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。
43、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料、交易記錄以及包含客戶身份資料、交易記錄的介質(zhì)移交給中國銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會或者中國證券監(jiān)督管理委員會指定的機(jī)構(gòu)。
44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告
45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險等級，且同一客戶在同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)也必須賦予相同的風(fēng)險等級。
46、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素，金融機(jī)構(gòu)不可增加新的風(fēng)險評估指標(biāo)。
47、“三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)是到2020年形成完善成熟的法律法規(guī)體系。
48、義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別，應(yīng)當(dāng)充分評估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況，可以依托來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別。
49、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，法人金融機(jī)構(gòu)為不影響正常交易，可以在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后完成對客戶的身份核實，但應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的風(fēng)險管理機(jī)制和程序，確?？蛻粝村X和恐怖融資風(fēng)險可控。
50、機(jī)構(gòu)規(guī)模較小、業(yè)務(wù)類型單一的機(jī)構(gòu)可將固有風(fēng)險、控制措施有效性以及剩余風(fēng)險的等級簡化至不少于三級。
51、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢監(jiān)管審批表》及《反洗錢監(jiān)管通知書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后，至少提前2個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)被評估的金融機(jī)構(gòu)。
52、對于與本金融機(jī)構(gòu)同屬一個母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時，僅需從業(yè)務(wù)角度評估洗錢風(fēng)險即可。
53、備案主體受益所有人信息發(fā)生變化，或者不再符合本辦法第三條規(guī)定的承諾免報條件的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生變化或者不符合承諾免報條件之日起30日內(nèi)，通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。
54、A公司注冊資本為980萬元人民幣，其法人與B公司分別控股50%，且無其他實際控制人，該公司承諾后可免于備案受益所有人信息。
55、牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理工作的高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有五年以上合規(guī)或風(fēng)險管理工作經(jīng)歷，或者具有所在行業(yè)十年以上工作經(jīng)歷。
59. 56、客戶盡職調(diào)查包括識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的，涉及______洗錢風(fēng)險的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來源和用途。
60. 57、金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理的基本原則中，_____原則要求金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶風(fēng)險等級信息。
61. 58、“三反”指的是反洗錢、反恐怖融資和_____
62. 59、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人等可以向相應(yīng)公安機(jī)關(guān)提出申請。受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊繉徍?。公安部在收到申請之日起____日內(nèi)進(jìn)行審查處理。
63. 60、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險，在受益所有人身份識別工作中分別采取______、簡化或者豁免等措施，建立或者維持與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理能力相適應(yīng)的業(yè)務(wù)關(guān)系。
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