日照銀行濟(jì)寧分行2025年反洗錢競(jìng)賽選拔考試

基本信息：
姓名：
部門：
工號(hào):
1、反洗錢法所稱“洗錢”是指：
2、甲、乙、丙是A公司的自然人股東，分別擁有A公司55%、20%和 25%股權(quán)。應(yīng)將（）作為A公司的受益所有人予以備案
3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理一次性交易時(shí)，核實(shí)客戶及其受益所有人身份。在有效管理洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的情況下，對(duì)于難以中斷的正常交易，金融機(jī)構(gòu)可以在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）。
4、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ ）和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。
6、金融機(jī)構(gòu)在洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理中，應(yīng)賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)（ ）的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
7、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可自行決定直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有以下哪種情形（ ）。
8、金融機(jī)構(gòu)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估情況，經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起（）內(nèi)報(bào)送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。
9、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)是預(yù)防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的（）
10、強(qiáng)化反洗錢監(jiān)測(cè)分析工作的組織協(xié)調(diào)，要有針對(duì)性地做好監(jiān)測(cè)分析工作，其中不包括（）。
11、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向（ ）提出申請(qǐng)。
12、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織擁有的資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理？
13、義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的（ ）。
14、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)后，中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書，加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)，現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的內(nèi)容包括（ ）。
15、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）
16、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）元以上（含）、外幣等值（）美元以上（含）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。
17、需要計(jì)算間接擁有股權(quán)或者表決權(quán)的，按照股權(quán)和表決權(quán)孰（ ）原則，將公司股權(quán)層級(jí)及各層級(jí)實(shí)際占有的股權(quán)或者表決權(quán)比例（ ）計(jì)算。
18、義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無法避免泄密時(shí)，可以（ ）。
19、對(duì)于客戶的資金是信托資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者提供規(guī)定金額以上一次性交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系委托人、受托人、（）以及其他最終有效控制信托財(cái)產(chǎn)的自然人身份，登記其姓名或者名稱、聯(lián)系方式。
20、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（ ）報(bào)告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。
21、備案主體在設(shè)立登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過（ ）備案受益所有人信息。
22、特增加了金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制盒風(fēng)險(xiǎn)管理”是以下哪個(gè)法律文件？
23、經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。
24、《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備（）年以上合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)歷，或者具有所在行業(yè)十年以上工作經(jīng)歷。
25、對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即（最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的多少小時(shí)）向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地的人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
26、單獨(dú)或者聯(lián)合對(duì)備案主體進(jìn)行實(shí)際控制的自然人，可以確認(rèn)為受益所有人。其中實(shí)際控制包括但不限于通過協(xié)議約定、關(guān)系密切的人等方式實(shí)施控制，下列屬于實(shí)際控制的是（）
27、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（ ）和（ ）報(bào)告。
28、金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶可采取的強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（ ）
29、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取（）等措施。
30、《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱“凍結(jié)措施”包括以下哪項(xiàng)？（ ）
31、根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》，?固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需考慮的方面有（ ）
32、義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定（ ）非自然人客戶及交易過程或者（ ）交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)
33、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取的措施有（ ）
34、強(qiáng)化對(duì)跨境匯款交易的反洗錢監(jiān)測(cè)有哪些？
35、對(duì)于經(jīng)營提供跨境匯款等資金（價(jià)值）轉(zhuǎn)移服務(wù)業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在決定是否合作前應(yīng)完成的流程有（ ）。
36、備案主體備案受益所有人信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)填報(bào)下列信息（ ）
37、下列機(jī)構(gòu)中，適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》的有（ ）
38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）、（）、（）、（）的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄
39、金融機(jī)構(gòu)不得為（）的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（ ），不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶
40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ ）、（ ）、（ ）等相關(guān)資料。
41、個(gè)體工商戶可承諾后免于備案受益所有人，僅需在系統(tǒng)中閱讀承諾書并勾選確認(rèn)
42、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施。針對(duì)洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理業(yè)務(wù)，或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。
43、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料、交易記錄以及包含客戶身份資料、交易記錄的介質(zhì)移交給中國銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。
44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告
45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，且同一客戶在同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)也必須賦予相同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
46、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素，金融機(jī)構(gòu)不可增加新的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)。
47、“三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)是到2020年形成完善成熟的法律法規(guī)體系。
48、義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，可以依托來自高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別。
49、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，法人金融機(jī)構(gòu)為不影響正常交易，可以在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后完成對(duì)客戶的身份核實(shí)，但應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和程序，確?？蛻粝村X和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)可控。
50、機(jī)構(gòu)規(guī)模較小、業(yè)務(wù)類型單一的機(jī)構(gòu)可將固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性以及剩余風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)簡(jiǎn)化至不少于一級(jí)。
51、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢監(jiān)管審批表》及《反洗錢監(jiān)管通知書》，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后，至少提前2個(gè)工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)。
52、對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，僅需從業(yè)務(wù)角度評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)即可。
53、備案主體受益所有人信息發(fā)生變化，或者不再符合本辦法第三條規(guī)定的承諾免報(bào)條件的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生變化或者不符合承諾免報(bào)條件之日起30日內(nèi)，通過相關(guān)登記注冊(cè)系統(tǒng)備案受益所有人信息。
54、A公司注冊(cè)資本為980萬元人民幣，其法人與B公司分別控股50%，且無其他實(shí)際控制人，該公司承諾后可免于備案受益所有人信息。
55、牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有五年以上合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)歷，或者具有所在行業(yè)十年以上工作經(jīng)歷。
57. 56、客戶盡職調(diào)查包括識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份，了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的，涉及______洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來源和用途。
58. 57、金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理的基本原則中，_____原則要求金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。
59. 58、“三反”指的是反洗錢、反恐怖融資和_____
60. 59、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人等可以向相應(yīng)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核。公安部在收到申請(qǐng)之日起____日內(nèi)進(jìn)行審查處理。
61. 60、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，在受益所有人身份識(shí)別工作中分別采取______、簡(jiǎn)化或者豁免等措施，建立或者維持與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力相適應(yīng)的業(yè)務(wù)關(guān)系。
62. 61、自然人客戶的身份基本信息指姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，以______為準(zhǔn)。
63. 62、股權(quán)（合伙權(quán)益）類情況下的受益所有人，自然人直接擁有備案主體的股權(quán)（合伙權(quán)益），或者通過______模式間接擁有備案主體的股權(quán)（合伙權(quán)益），可通過“股權(quán)（合伙權(quán)益） 方法”確認(rèn)受益所有人
64. 63、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由______報(bào)告。
65. 64、針對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)履行不到位、突出風(fēng)險(xiǎn)事件等重要問題，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以約見金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者_(dá)_____進(jìn)行談話。
66. 65、辦理跨境匯出匯款，匯款人未在本機(jī)構(gòu)開戶的或本機(jī)構(gòu)無法登記收款人賬號(hào)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)將____作為匯款人或收款人賬號(hào)進(jìn)行登記。
66、B公司是A公司的“上一層市場(chǎng)主體”，A公司在備案受益所有人時(shí)，需要同時(shí)填報(bào)B公司（）
67、非銀行支付機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：（）
68、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易（ ）
69、鑒于跨境匯款業(yè)務(wù)的特殊性，金融機(jī)構(gòu)不僅應(yīng)嚴(yán)格遵守國內(nèi)反洗錢規(guī)定，而且應(yīng)認(rèn)真研究（）、（）、（）等方面的監(jiān)管要求，關(guān)注歐美等發(fā)達(dá)國家反洗錢監(jiān)管政策走向，采取應(yīng)對(duì)策略，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。
70、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管原則包括（ ）
71、外國公司分支機(jī)構(gòu)無需備案受益所有人信息。
72、對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，僅需從業(yè)務(wù)角度評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)即可。（ ）
73、當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1 萬元或者外幣等值5000美元以上時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件或者其他身份證明文件等合理途徑核實(shí)收款人身份。
74、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)監(jiān)管權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)各自上級(jí)機(jī)構(gòu)分別處理。
75、中國人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度撰寫反洗錢監(jiān)管報(bào)告，重點(diǎn)總結(jié)本轄區(qū)年度反洗錢監(jiān)管活動(dòng)情況、主要問題、處罰情況及有效性成果，并于年度結(jié)束后15日內(nèi)報(bào)送中國人民銀行。
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