新反洗錢法考試

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部門/機(jī)構(gòu):
1、《中華人民共和國反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過,自( )起施行。
2、當(dāng)客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議并向金融機(jī)構(gòu)提出后,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在( )內(nèi)處理并答復(fù);涉及客戶基本的、必需的金融服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并答復(fù)。
3、與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個(gè)人( )金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。
4、法人、非法人組織未按照規(guī)定向( )提交受益所有人信息的,由( )責(zé)令限期改正;拒不改正的,處( )以下罰款。
5、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),(    )向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國家機(jī)關(guān)舉報(bào)。
6、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,發(fā)現(xiàn)客戶交易與掌握的客戶身份不符時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)( )。
7、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,對(duì)存在洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶,金融機(jī)構(gòu)必要時(shí)可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi),根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施( )。①限制交易方式、金額或者頻次②限制業(yè)務(wù)類型③拒絕辦理業(yè)務(wù)④終止業(yè)務(wù)關(guān)系
8、金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查,對(duì)于涉及較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況( )。
9、金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存( )年。
10、反洗錢特別預(yù)防措施不包括以下哪一項(xiàng)( )。
11、反洗錢工作的目標(biāo)僅是為了預(yù)防洗錢活動(dòng),遏制洗錢以及相關(guān)犯罪,不包括維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國家安全。
12、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng),依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程,根據(jù)需要建立相關(guān)信息系統(tǒng)。
14、任何單位和個(gè)人不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利,并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。
15、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定,法人、非法人組織的受益所有人,既可以是自然人,也可以是非自然人。
16、特定非金融機(jī)構(gòu)在開展任何業(yè)務(wù)時(shí)都需要履行反洗錢義務(wù)。
17、金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施,可以不保障與客戶依法享有的醫(yī)療、社會(huì)保障、公用事業(yè)服務(wù)等相關(guān)的基本的、必需的金融服務(wù)。
18、單位和個(gè)人拒不配合金融機(jī)構(gòu)采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的,金融機(jī)構(gòu)可以限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)。
19、《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢特別預(yù)防措施名單有三類:一是國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)認(rèn)定并由其辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員名單;二是外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單;三是國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)定或者會(huì)同國家有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定的,具有重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單。
20、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。
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