融信條線檔案管理暨合規(guī)反洗錢工作培訓(xùn)考試

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檔案，是指助貸險（）和管理工作中直接形成的，具有保存和利用價值、經(jīng)過整理的各種門類和載體的歷史記錄。
銀行與客戶簽訂合同，將用印后的合同資料移交到專營機構(gòu),服務(wù)運營崗接收合同資料后（）個工作日內(nèi)將其與申請資料一并進行整理，將合同資料放在申請資料的后面，填寫《專營機構(gòu)資料交接清單》并簽字確認。
助貸險業(yè)務(wù)檔案工作的管理體制是（ ）
助貸險業(yè)務(wù)檔案的最終處置權(quán)屬于（ ）
成功放款貸款資料的保存期限為（ ）
拒絕/取消檔案的保存期限至少為（ ）
服務(wù)運營崗應(yīng)在每月（ ）前將上月貸款資料移交至市檔案管理員
防火資料柜的鑰匙應(yīng)由（ ）分別保管
檔案銷毀時必須有（ ）監(jiān)銷
專營機構(gòu)經(jīng)理對服務(wù)運營崗的檔案管理工作應(yīng)（ ）進行一次抽檢
下列哪些屬于助貸險檔案的范疇？
服務(wù)運營崗在檔案移交時需完成哪些操作？（ ）
關(guān)于防火資料柜的管理，以下說法正確的是（ ）
下列哪些資料屬于成功放款貸款檔案的必備內(nèi)容？（ ）
檔案借閱時需填寫哪些表格？（ ）
存在侵害消費者合法權(quán)益行為，內(nèi)部處罰規(guī)定可以給予批評教育、限期整改或經(jīng)濟處罰；造成不良后果的，給予警告至記過處分；造成嚴重不良后果的，給予記大過至撤職處分。
發(fā)生群體性事件造成不良后果的，一般給予警告至記過處分，可以并處經(jīng)濟處分
機構(gòu)受到被責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照行政處罰的，給予直接責(zé)任人記大過以上紀律處分，可以并處經(jīng)濟處分。
針對金融監(jiān)管部門對實施保險業(yè)違法行為的個人作出行政處罰且罰款的案件，涉及責(zé)任人員的內(nèi)部問責(zé)處罰建議，統(tǒng)一由省公司處理。
新《反洗錢法》規(guī)定的五大義務(wù)包括客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、建立健全反洗錢內(nèi)部制度和管理體系、反洗錢特別預(yù)防措施。
未按規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，依據(jù)人民銀行行政處罰裁量基準，對上述違規(guī)行為是以客戶數(shù)量為維度，按每個客戶處罰十萬元以下罰款的方式，計算處罰總額。
個人客戶監(jiān)管要求識別要素姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址，聯(lián)系方式，身證證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
保險公司在履行反洗錢義務(wù)過程中，獲得的客戶身份資料、交易信息，報告可疑交易、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動等有關(guān)反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)妥善保存并予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位和個人提供。
保險公司可以為身份不明或者身份資料過期的客戶提供保險服務(wù).
大額交易報告的標準是：當(dāng)日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金收支。
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