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2025年反洗錢初審崗備崗考試試題
您的姓名：
1.【單選】.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國人民銀行
C.國家金融監(jiān)督管理總局
D.公安部
2.【單選】與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個(gè)人（）金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。
A.可以配合
B.視情況配合
C.應(yīng)當(dāng)配合
D.無須配合
3.【單選】對(duì)需調(diào)高或調(diào)低A級(jí)、B級(jí)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，由（）根據(jù)公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)集中審核工作報(bào)告》的審批結(jié)果，在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)分系統(tǒng)“客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整”模塊做風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，在“變更原因”欄列明調(diào) 整事項(xiàng)并做好調(diào)整痕跡保留。
A.分公司反洗錢管理部門
B.總公司反洗錢管理部門
C.初評(píng)崗
D.復(fù)評(píng)崗
4.【單選】金融機(jī)構(gòu)與客戶訂立人身保險(xiǎn)、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。
A.直接辦理
B.通知客戶更改受益人
C.識(shí)別并核實(shí)受益人的身份
D.拒絕辦理業(yè)務(wù)
5.【單選】一般情況下，調(diào)低客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，應(yīng)依逐級(jí)調(diào)低原則進(jìn)行。A級(jí)、B級(jí)每次只能向下調(diào)整一個(gè)級(jí)次，每次調(diào)整的時(shí)間 間隔應(yīng)不低于（）；C級(jí)、D級(jí)每次只能向下調(diào)整一個(gè)級(jí)次，每次調(diào)整的時(shí)間間隔應(yīng)不低于（）。
A.10天；30天
C.360天；30天
D.60天；10天
6.【單選】在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)存在洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶，金融機(jī)構(gòu)必要時(shí)可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）。
①限制交易方式、金額或者頻次
②限制業(yè)務(wù)類型
③拒絕辦理業(yè)務(wù)
④終止業(yè)務(wù)關(guān)系
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
7.【單選】金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
8.【單選】當(dāng)日單筆或累計(jì)交易（）元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳 存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金 票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。。
A.5萬
B10萬
C.20萬
D.50萬
9.【單選】客戶支付的大額保險(xiǎn) 費(fèi)，與其經(jīng)濟(jì)狀況、收入狀況或職業(yè)不匹配，應(yīng)滿足以下哪些條件（）
1..單次躉交、期交或追加保費(fèi)超過投保人年收入5倍。
2..同一客戶名下所有保單30個(gè)自然日內(nèi)躉交、期交或追加保費(fèi)累計(jì)，超過投保人年收入10倍。
3..退保損失現(xiàn)金價(jià)值≥5萬元；
4.整單退保；
A.123
B.1234
C.12
D.234
10.【單選】可疑交易監(jiān)測模型共分為（）
A.共十四個(gè)類別二十四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)
B.共四個(gè)類別二十四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)
C共二十四個(gè)類別二十四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)
11.【多選】金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，以及（）等反洗錢義務(wù)。
A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度
B. 履行客戶盡職調(diào)查
C.履行客戶身份資料和交易記錄保存
D.履行大額交易和可疑交易報(bào)告
E.履行反洗錢特別預(yù)防措施
12.【多選】以下哪幾項(xiàng)符合B級(jí)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)（）
A.客戶被國家有權(quán)機(jī)關(guān)查詢保險(xiǎn)資產(chǎn)。
B.客戶因一般失信案件被司法機(jī)關(guān)查詢、判決，且在公司保險(xiǎn)資產(chǎn)被查詢、凍結(jié)、扣劃并被報(bào)告可疑交易的客戶。
C.客戶因身份基本信息異常，或因交易異常觸發(fā)公司可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)排查后確認(rèn)為具有一定洗錢嫌疑、被公司反洗錢責(zé)任單位報(bào)送兩次一般性可疑交易報(bào)告。
13.【多選】公司反洗錢責(zé)任部門和反洗錢責(zé)任單位除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些（措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：（）
A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。
B.回訪客戶。
C.實(shí)地查訪。
D.向公安部門、工商行政管理部門等核實(shí)。
E.其他可依法采取的措施。
14.【多選】反洗錢信息知悉范圍，下面那些說些正確（）
A.業(yè)務(wù)人員不得向公司反洗錢崗位人員以外的其他人員或機(jī)構(gòu)，泄露客戶身份信息和交易信息；
B.不得向公司反洗錢崗位人員了解或打聽客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、大額交易報(bào)告信息、可疑交易調(diào)查與報(bào)告信息；
C.不得強(qiáng)行查看和了解公司根據(jù)中國人民銀行相關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)采取的管控措施；
D.對(duì)配合公司開展涉嫌洗錢犯罪盡職調(diào)查的情況，不得向客戶及任何無關(guān)單位和人員泄露。
15.【多選】.分公司應(yīng)對(duì)可疑交易監(jiān)測模型篩選出的疑似可疑交易數(shù)據(jù)，以及國家有權(quán)機(jī)關(guān)“查凍扣”案件，進(jìn)行人工分析、排查，排查要求和方式具包含（）
A.客戶姓名、性別、年齡、職業(yè)（或行業(yè)）、職務(wù)（職級(jí)）、年收入、家庭經(jīng)濟(jì)（或收入）狀況、繳費(fèi)能力、所購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品類型、繳費(fèi)額度、購買動(dòng)機(jī)、資金來源等。
B.根據(jù)客戶填寫的財(cái)務(wù)問卷、提交的銀行流水等材料，分析判斷客戶經(jīng)營活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來源情況。
C.利用生存調(diào)查、拜訪客戶、現(xiàn)場走訪等方式面見客戶，詢問了解其職業(yè)、收入、財(cái)務(wù)狀況、投保原因及目的等情況。
D.必要時(shí)，要求客戶提供能反映其收入水平或公司經(jīng)營狀況的涉稅資料或財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)證明等資料。
E.通過互聯(lián)網(wǎng)搜索客戶是否涉及經(jīng)濟(jì)糾紛或案件等負(fù)面信息?？傻卿洝皣移髽I(yè)信用信息公示系統(tǒng)”“天眼查”“企查查”等平臺(tái)核查該客戶提供的單位、職業(yè)、崗位等信息是否真實(shí)，并查看該公司是否被列入“經(jīng)營異常名錄”或被列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”等；通過“中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)”“中國裁判文書網(wǎng)”查詢客戶是否被列為“失信被執(zhí)行人”“限制消費(fèi)人員”或涉及其它涉法案件等。
16.【判斷】復(fù)評(píng)操作中對(duì)復(fù)評(píng)結(jié)果與初評(píng)結(jié)果相一致的客戶不予更改，直接勾選客戶后點(diǎn)擊“復(fù)評(píng)”鍵默認(rèn)通過。
對(duì)
錯(cuò)
17.【判斷】接到協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)、扣劃客戶保單的通知后，除客戶基本資料變更、續(xù)期交費(fèi)方式變更、交納續(xù)期保費(fèi)外，不得再為客戶辦理任何保全業(yè)務(wù)或理賠業(yè)務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
18.【判斷】任何單位和個(gè)人不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。
對(duì)
錯(cuò)
19.【判斷】大額交易監(jiān)測模型中“現(xiàn)金”的定義，是指客戶直 接以現(xiàn)金形式投保并支付保險(xiǎn)費(fèi)或公司以現(xiàn)金形式給付保險(xiǎn)金、 滿期金、生存金等，也包含現(xiàn)金存款簿。
對(duì)
錯(cuò)
20.【判斷】在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，公司反洗錢責(zé)任部門、反洗錢責(zé)任單位應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。
對(duì)
錯(cuò)
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