珠海分行三季度反洗錢及 \n征信應(yīng)知應(yīng)會(huì)考試

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1.各級(jí)反洗錢崗位人員在職期間應(yīng)嚴(yán)格履行保密義務(wù)，崗位人員離職后應(yīng)遵守保密義務(wù)，反洗錢保密信息和資料，非依法律規(guī)定，不得向任何（）提供。
2.（）應(yīng)充分利用在與客戶進(jìn)行面對(duì)面的交流的有利條件，注意觀察客戶不符合常理的情形或其他可疑點(diǎn)。
3.金融機(jī)構(gòu)查詢個(gè)人征信報(bào)告必須取得（）。
4.我行征信查詢時(shí)間為工作日的（）點(diǎn)至（ ）點(diǎn)。
5.我行征信查詢用戶連續(xù)（）天未進(jìn)行征信查詢操作，人行征信系統(tǒng)和我行征信查詢報(bào)送系統(tǒng)自動(dòng)鎖定該用戶。
6.交易一方為國家權(quán)力機(jī)關(guān)下屬的各類企事業(yè)單位，如未發(fā)現(xiàn)可疑，可以不報(bào)告大額交易。（錯(cuò)誤）
7.交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考：本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。
8.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非自然人客戶的身份識(shí)別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。
9.征信系統(tǒng)采集信息不需要告知信息主體。
10.我行征信系統(tǒng)各類用戶必須為我行正式員工、實(shí)行實(shí)名制管理，管理員用戶、數(shù)據(jù)報(bào)送用戶和查詢用戶不得互相兼任，管理員用戶和異議處理用戶不得互相兼任。
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