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2025年三季度反洗錢考試
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一、單選題（每題5分）
1.2024年11月8日（）全國人民代表大會常務委員會第十二次會議修訂《中華人民共和國反洗錢法》。（）
A. 第十二屆
B. 第十三屆
C. 第十四屆
D. 第十五屆
2.在反洗錢工作中，關(guān)于“受益人”與“受益所有人”的內(nèi)涵，說法錯誤的是（）？
A. 受益人是指通過某種業(yè)務關(guān)系獲得收益的個人和實體，而受益所有人則更強調(diào)所有權(quán)和“控制”
B. 對金融機構(gòu)而言，受益人是確定或可確定的，即是客觀存在的，而受益所有人的識別由于判斷標準更加復雜、難度更大，因此具有一定的主觀性
C. 受益人的識別一般不需要穿透，可以是個人或?qū)嶓w，而受益所有人的識別必須穿透到自然人
D. “受益人”與“受益所有人”內(nèi)涵相同
3.下列不屬于金融機構(gòu)建立保存客戶身份資料和交易信息制度目的是（）。（ A ）
A. 在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，及時更新
B. 可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務和記錄的證明
C. 可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù) D. 為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)
D. 為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)
4.以下哪個調(diào)查機構(gòu)不是反洗錢調(diào)查主體。（）
A. 中國人民銀行總行
B. 上?？偛?/label>
C. 各省級分行
D. 市級以上分行
5.新《反洗錢法》，關(guān)于反洗錢調(diào)查程序規(guī)定錯誤的是（）。
A. 調(diào)查人員不得少于二人
B. 應當出示身份證件
C. 應當出示執(zhí)法證件
D. 應當出示調(diào)查通知書
二、多選題（每題10分）
1.新《反洗錢法》對反洗錢工作應遵循的基本原則是：反洗錢工作應當（）。
A. 貫徹落實黨和國家路線方針政策、決策部署
B. 堅持總體國家安全觀
C. 完善監(jiān)督管理體制機制
D. 健全風險防控體系
2.新《反洗錢法》規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市級以上派出機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查，可以采取下列措施：（）。
A. 詢問金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況
B. 查閱、復制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料
C. 對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件、資料予以封存
D. 違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰
3.金融機構(gòu)開展反洗錢培訓的目的主要是（）。
A. 牢固樹立全員合規(guī)經(jīng)營、遵紀守法的履職意識
B. 確保從事反洗錢相關(guān)工作的員工適應所在崗位履職需要
C. 確保相關(guān)人員具備良好的職業(yè)操守
D. 有效指導承擔反洗錢工作職責的部門、人員完成日常工作內(nèi)容
4.金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時，核實客戶身份信息有關(guān)渠道有哪些（）。
A. 公安
B. 市場監(jiān)督管理
C. 稅務
D. 電信管理部門
5.金融機構(gòu)開展持續(xù)盡職調(diào)查應當遵循“（）”和“（）”兩項基本原則。
A. 合規(guī)經(jīng)營
B. 基于風險
C. 遵紀守法
D. 勤勉盡責
三、判斷（每題5分）
1.預防恐怖主義融資活動適用新《反洗錢法》。（）
A.正確
B.錯誤
2.新《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員依法開展提交大額交易和可疑交易報告等工作，受法律保護。（）
A.正確
B.錯誤
3.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)可以以涉商業(yè)秘密、個人隱私、個人信息等為理由拒絕提供與反洗錢調(diào)查相關(guān)的調(diào)查所需信息。（）
A.正確
B.錯誤
4.反洗錢行政主管部門開展反洗錢調(diào)查，涉及特定非金融機構(gòu)的，必要時可以請求有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門予以協(xié)助。（）
A.正確
B.錯誤
5.金融機構(gòu)依托第三方開展客戶盡職調(diào)查的，應當評估第三方的風險狀況及其履行反洗錢義務的能力。（）
A.正確
B.錯誤
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