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反洗錢專項(xiàng)考試
1、以下哪項(xiàng)不屬于高/中高風(fēng)險(xiǎn)客戶等級(jí)調(diào)低時(shí)存在的典型問題？
評(píng)價(jià)期內(nèi)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征與前期相同，但未提供證據(jù)證明交易合理性
調(diào)低理由僅寫“系統(tǒng)初評(píng)為低”等一句話式分析
客戶因外部風(fēng)險(xiǎn)信息上期被評(píng)為高風(fēng)險(xiǎn)，本期直接調(diào)低且未重新評(píng)估
客戶主動(dòng)申請(qǐng)降低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并提交完整證明材料
2、某銀行將一名涉及司法查凍扣的客戶劃分為高風(fēng)險(xiǎn)，但未說明是刑事還是民事案件，也未分析異常交易。這屬于以下哪種問題？
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)低分析不充分
高風(fēng)險(xiǎn)客戶劃分依據(jù)不充分
評(píng)級(jí)結(jié)果錯(cuò)誤
以上都不是
3、若某客戶的劃分依據(jù)僅為“已報(bào)送多次可疑”，但實(shí)際未報(bào)送過可疑交易，這屬于什么性質(zhì)的問題？
分析過程不充分
劃分依據(jù)不充分
評(píng)級(jí)結(jié)果錯(cuò)誤
正常操作
4、下列哪項(xiàng)是高風(fēng)險(xiǎn)客戶評(píng)級(jí)結(jié)果錯(cuò)誤的典型案例？
客戶身份信息更新不及時(shí)
劃分依據(jù)與評(píng)級(jí)結(jié)果矛盾
未定期復(fù)核低風(fēng)險(xiǎn)客戶
未留存客戶身份證件復(fù)印件
5、高/中高風(fēng)險(xiǎn)客戶等級(jí)調(diào)低時(shí)，分析過程不充分的表現(xiàn)包括哪些？
直接引用“我行大客戶”作為調(diào)低理由
未分析評(píng)定期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)情況，直接調(diào)低等級(jí)
調(diào)低理由無盡職調(diào)查支撐，模板化嚴(yán)重
客戶因外部風(fēng)險(xiǎn)信息上期被評(píng)為高風(fēng)險(xiǎn)，本期未重新評(píng)估即調(diào)低
6、高風(fēng)險(xiǎn)客戶劃分依據(jù)不充分的典型問題有哪些？
大量描述無關(guān)信息，風(fēng)險(xiǎn)特征分析支撐不足
僅說明“命中制裁名單”但無具體異常特征分析
復(fù)制上期評(píng)級(jí)依據(jù)，未分析當(dāng)期風(fēng)險(xiǎn)特征
對(duì)異常交易有一定分析，但部分結(jié)論缺乏數(shù)據(jù)支撐
7、以下哪些情形屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶評(píng)級(jí)結(jié)果錯(cuò)誤？
劃分依據(jù)與評(píng)級(jí)結(jié)果矛盾
陳述客戶報(bào)送可疑交易，但實(shí)際未報(bào)送
劃分依據(jù)“張冠李戴”，復(fù)制粘貼示例內(nèi)容
客戶無其他風(fēng)險(xiǎn)特征，僅因單一特征（非匿名假名）評(píng)為高風(fēng)險(xiǎn)
8、如果客戶因“為確保信用卡正常使用”被調(diào)低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，且無其他分析，這是合規(guī)操作。
對(duì)
錯(cuò)
9、高風(fēng)險(xiǎn)客戶的劃分依據(jù)可以是“已報(bào)送多次可疑”，無需進(jìn)一步分析具體異常行為。
對(duì)
錯(cuò)
10、若某客戶上期因外部風(fēng)險(xiǎn)信息被評(píng)為高風(fēng)險(xiǎn)，本期可直接調(diào)低等級(jí)，無需重新評(píng)估相關(guān)因素。
對(duì)
錯(cuò)
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