高凈值客戶的養(yǎng)老傳承市場(chǎng)調(diào)查問(wèn)卷
您向朋友或同事推薦我們的可能性有多大？
不可能
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極有可能
尊敬的客戶：您好！為深度洞察高凈值人群在養(yǎng)老與傳承領(lǐng)域的真實(shí)需求與潛在顧慮，精準(zhǔn)匹配經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的規(guī)劃方案，特開展本次調(diào)研。您的回答將嚴(yán)格保密，僅用于趨勢(shì)分析與定制化服務(wù)優(yōu)化。感謝您的寶貴時(shí)間！
一、基礎(chǔ)信息與資產(chǎn)概況
1.?您的年齡區(qū)間是？
45歲及以下
46-55歲
56-65歲
66歲及以上
2.?您家庭的可投資資產(chǎn)規(guī)模（含金融資產(chǎn)、企業(yè)股權(quán)等）約為？
500萬(wàn)-2000萬(wàn)
2000萬(wàn)-5000萬(wàn)
5000萬(wàn)-1億元
1億元及以上
3.?您的資產(chǎn)是否涉及跨境配置（如境外房產(chǎn)、海外金融資產(chǎn)等）？
無(wú)跨境資產(chǎn)
有，占比＜20%
有，占比20%-50%
有，占比＞50%
二、養(yǎng)老規(guī)劃認(rèn)知與需求
4.?您對(duì)自身養(yǎng)老規(guī)劃的階段定位是？
未啟動(dòng)，暫無(wú)規(guī)劃
初步思考，未落地行動(dòng)
已配置部分資產(chǎn)，缺乏系統(tǒng)方案
有完整規(guī)劃，持續(xù)優(yōu)化中
5.?經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，您最擔(dān)憂的養(yǎng)老資金風(fēng)險(xiǎn)是（可多選）？
通脹侵蝕購(gòu)買力
投資波動(dòng)導(dǎo)致縮水
被挪用或占用
長(zhǎng)壽帶來(lái)的資金耗盡
政策變動(dòng)影響收益
6.?您理想的養(yǎng)老居住方式是？
自有住宅+專業(yè)照護(hù)服務(wù)
高端養(yǎng)老社區(qū)
旅居養(yǎng)老，多地切換
與子女同住+保姆協(xié)助
其他
7.?您對(duì)養(yǎng)老服務(wù)的核心需求排序是（1為最高優(yōu)先級(jí)）？
醫(yī)療資源直通（如三甲綠通、私人醫(yī)生）
專業(yè)照護(hù)（含慢病管理、失能照護(hù)）
精神文化生活（如老年大學(xué)、社交活動(dòng)）
隱私與尊嚴(yán)保障
智能養(yǎng)老設(shè)備支持
8.?您目前已預(yù)留的專項(xiàng)養(yǎng)老資金占總資產(chǎn)比例約為？
＜10%
10%-20%
21%-40%
＞40%
三、傳承規(guī)劃認(rèn)知與需求
9.?您對(duì)財(cái)富傳承的核心目標(biāo)是（可多選）？
資產(chǎn)定向傳遞給指定繼承人
規(guī)避子女婚姻風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的資產(chǎn)分割
降低潛在稅務(wù)與法律成本
保障家族企業(yè)持續(xù)運(yùn)營(yíng)
實(shí)現(xiàn)慈善與家族精神傳承
10.?您最擔(dān)憂的傳承風(fēng)險(xiǎn)是（可多選）？
子女資產(chǎn)管理能力不足
家庭成員因繼承產(chǎn)生糾紛
跨境資產(chǎn)面臨多國(guó)法律沖突
資產(chǎn)代際傳遞中的損耗
缺乏有效的傳承執(zhí)行工具
11.?您是否了解或使用過(guò)以下傳承工具？
未了解任何工具
僅了解，未使用
已使用遺囑
已設(shè)立家族信托/保險(xiǎn)金信托
其他
12.?若考慮傳承安排，您更關(guān)注工具的哪些特性（可多選）？
法律合規(guī)性與穩(wěn)定性
資產(chǎn)隔離保護(hù)功能
分配方式的靈活性
操作的私密性
成本可控性
四、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與應(yīng)對(duì)偏好
13.?您處于“上有老下有小”的夾心層（需贍養(yǎng)父母+規(guī)劃自身養(yǎng)老+支持子女）嗎？
是，壓力顯著
是，但壓力可控
否，無(wú)此處境
14.?您對(duì)父母突發(fā)疾病時(shí)的醫(yī)療資源可及性擔(dān)憂程度如何？
完全不擔(dān)憂
略有擔(dān)憂
中度擔(dān)憂
極度擔(dān)憂
15.?經(jīng)濟(jì)波動(dòng)期，您更傾向通過(guò)哪種方式夯實(shí)養(yǎng)老與傳承基礎(chǔ)？
增加低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置（如年金險(xiǎn)、國(guó)債）
設(shè)立專項(xiàng)信托隔離資產(chǎn)
優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)與家庭資產(chǎn)混同風(fēng)險(xiǎn)
暫不調(diào)整，觀望市場(chǎng)變化
16.?您獲取養(yǎng)老與傳承規(guī)劃信息的主要渠道是（可多選）？
私人銀行或財(cái)富管理機(jī)構(gòu)
專業(yè)顧問(wèn)咨詢
商學(xué)院或行業(yè)論壇
親友推薦
自媒體或行業(yè)報(bào)告
17.?您是否有將家族文化、價(jià)值觀等非物質(zhì)財(cái)富納入傳承規(guī)劃的需求？
無(wú)需求，僅關(guān)注資產(chǎn)傳遞
有需求，但不知如何落地
已初步規(guī)劃，需專業(yè)支持
已落地執(zhí)行
五、開放反饋
18.?結(jié)合當(dāng)下經(jīng)濟(jì)與社會(huì)環(huán)境，您在養(yǎng)老或傳承規(guī)劃中面臨的最大困惑是？
19：你對(duì)我們還有什么其他的建議和意見(jiàn)呢？
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