2025年個人金融條線反洗錢培訓(xùn)考試

一、單選題（共4題，合計(jì)40.0分）
1.新《反洗錢法》于2024年11月頒布，于()正式實(shí)施。與舊法相比，新法對盡調(diào)違規(guī)處罰事項(xiàng)()、處罰金額()。
2.對于新客戶首次評級，人工復(fù)評的工作限期是()個工作日，包括初審和復(fù)審。
3.對于存量客戶評級，應(yīng)于()個工作日完成初審，()個工作日完成復(fù)審。
4.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引》(銀反洗發(fā)〔2018〕19號)中明確，()承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的直接責(zé)任。
二、多選題（共3題，合計(jì)30.00分）
1.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，可以根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)或者建議有關(guān)金融管理部門限制或者禁止其開展相關(guān)業(yè)務(wù)：()
2.客戶洗錢風(fēng)險評級時，分析維度包括：()
3.以下哪些涉高風(fēng)險客戶的洗錢風(fēng)險評級存在問題：()
三、判斷題（共6題，合計(jì)30.00分）
1.新《反洗錢法》強(qiáng)調(diào)特別預(yù)防措施，要求任何單位和個人應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)機(jī)關(guān)要求對包括聯(lián)合國安理會制裁對象等采取反洗錢特別預(yù)防措施。
2.新《反洗錢法》第56條強(qiáng)調(diào)“盡職免責(zé)”，明確對于第五十六條前兩款規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他直接責(zé)任人員能夠證明自己已經(jīng)勤勉盡責(zé)采取反洗錢措施的，可以不予處罰。
3.當(dāng)在反洗錢系統(tǒng)里開展個人客戶洗錢風(fēng)險評級人工復(fù)評時，如果提示本期評級劃分依據(jù)與上期內(nèi)容重復(fù)率超過80%，應(yīng)注意確認(rèn)是否存在客戶洗錢風(fēng)險等級不變，但客戶評級理由有所調(diào)整的問題。
4.當(dāng)客戶因涉高風(fēng)險等級而無法順利辦理我行業(yè)務(wù)時，應(yīng)該立即下調(diào)客戶風(fēng)險等級，說明客戶有辦理業(yè)務(wù)的具體需求，是我行的VIP大客戶。
5.對于涉高風(fēng)險客戶，其強(qiáng)化盡職調(diào)查依據(jù)描述客戶存在高風(fēng)險特征，調(diào)查結(jié)論判斷選擇“正?！薄?/legend>
6.開展強(qiáng)化盡職調(diào)查時，盡調(diào)人員應(yīng)根據(jù)觸發(fā)強(qiáng)化盡職調(diào)查的原因，針對客戶風(fēng)險特征，分析研判客戶風(fēng)險特征的合理性、客戶交易與其真實(shí)身份和需求的相符性。
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